К ВОПРОСУ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В СФЕРЕ ПОД/ФТ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ

Изучение правового регулирования финансового мониторинга в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в Российской Федерации тесно взаимосвязано с вопросами становления данных систем в зарубежных странах. На генезис отечественного законодательства и систему государственных органов в указанной сфере существенно повлияло не только международно-правовое регулирование, но и формирование и развитие правовых и организационных основ в зарубежных странах. В условиях усиления транснационального характера отмывания денег и финансирования террористической деятельности как научный, так и практический интерес представляет изучение подходов к построению национальных систем ПОД/ФТ в зарубежных странах. Несмотря на значительный объем практического опыта взаимодействия Российской Федерации с иностранными государствами, зарубежный опыт в рассматриваемой сфере остается довольно малоизученным в рамках научных исследований. В статье рассматриваются различные подходы к классификации национальных систем финансового мониторинга в сфере ПОД/ФТ, а также представлен анализ зарубежных систем на основе таких критериев как правовое регулирование, модель построения и система уполномоченных органов. Анализ осуществлен на примере таких стран, как Соединенные Штаты Америки, Китайская Народная Республика, Объединенные Арабские Эмираты и Республика Беларусь.

The study of the legal regulation of financial monitoring in the field of countering the legalization of proceeds from crime and the financing of terrorism in the Russian Federation is closely interrelated with the issues of the formation of these systems in foreign countries. The genesis of domestic legislation and the system of state bodies in this area was significantly influenced not only by international legal regulation, but also by the formation and development of legal and organizational foundations in foreign countries. In the context of the increasing transnational nature of money laundering and the financing of terrorist activities, it is of both scientific and practical interest to study approaches to building national AML/CFT systems in foreign countries. Despite the significant amount of practical experience of the Russian Federation's interaction with foreign countries, foreign experience in this area remains rather poorly studied in the framework of scientific research. The article discusses various approaches to the classification of national financial monitoring systems in the field of AML/CFT, and also provides an analysis of foreign systems based on criteria such as legal regulation, a model of construction and a system of authorized bodies. The analysis is carried out on the example of such countries as the United States of America, the People's Republic of China, the United Arab Emirates and the Republic of Belarus.