Цифровые активы как новые предметы легализации преступных доходов

В условиях стремительного развития цифровой экономики и интеграции технологий блокчейн в финансовую систему актуализируется проблема регулирования цифровых активов, включая криптовалюты, стейблкоины, цифровые финансовые активы и национальные цифровые валюты. В представленном исследовании анализируются современные правовые, технические и экономические аспекты их функционирования, а также риски, связанные с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма и нестабильностью рынка. В исследовании подчеркивается важность дифференцированного подхода к регулированию, учитывающего специфику каждой категории активов, и необходимости международного сотрудничества в сфере противодействия финансовым преступлениям.

In the context of the rapid development of the digital economy and the integration of blockchain technologies into the financial system, the issue of regulating digital assets has become increasingly relevant. This includes cryptocurrencies, stablecoins, digital financial assets, and national digital currencies. The presented study analyzes current legal, technical, and economic aspects of their functioning, as well as risks associated with criminal proceeds laundering, terrorist financing, and market instability. The research emphasizes the importance of a differentiated regulatory approach that takes into account the specific characteristics of each category of assets, and highlights the necessity of international cooperation in combating financial crimes.