Стадии финансового мониторинга: роль и значение финансовых расследований в системе ПОД/ФТ

В данной статье проведён анализ финансового мониторинга в системе противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Автор рассматривает подходы к классификации этапов финансового мониторинга, выделяя предварительный, текущий и последующий мониторинг. Критически оценивается обособление последующего мониторинга, предлагается его интеграция в текущий этап как часть непрерывного ретроспективного анализа. Особое внимание уделено роли Росфинмониторинга, который, проводя финансовые расследования, трансформирует полученные от агентов финансового мониторинга сведения в основания для принятия мер реагирования правоохранительными и контрольно-надзорными органами. Исследование демонстрирует, что целостность системы финансового мониторинга обеспечивается сочетанием деятельности его агентов и уполномоченного органа.

This article analyzes the stages of financial monitoring in the system of anti-money laundering and financing of terrorism. The author considers approaches to classifying the stages of financial monitoring, highlighting preliminary, current and subsequent monitoring. The isolation of follow-up monitoring is critically assessed, and its integration into the current stage is proposed as part of a continuous retrospective analysis. Special attention is paid to the role of Rosfinmonitoring, which, by conducting financial investigations, transforms information received from financial monitoring agents into grounds for law enforcement and regulatory authorities to take response measures. The study demonstrates that the integrity of the financial monitoring system is ensured by a combination of the activities of its agents and an authorized body.