Некоторые способы использования искусственного интеллекта для противодействия легализации преступных доходов посредством цифровых активов

В данной работе представлен анализ роли искусственного интеллекта в ПОД/ФТ на примере некоторых способов отмывания денег, финансовом мониторинге, предиктивной аналитике, а также приведены актуальные способы внедрения искусственного интеллекта в финансовые системы, его использования, оптимизации и роли в противодействии легализации доходов на локальном уровне. Особое внимание уделено проблемам правового регулирования в сфере виртуальных активов, примерам закрытия криптомиксеров и опыту внедрения ИИ-инструментов в российскую систему ПОД/ФТ. Показана необходимость баланса между технологическим прогрессом, защитой приватности и международным сотрудничеством для обеспечения финансовой безопасности.

This article presents an analysis of the role of artificial intelligence in AML/CFT using the example of some methods of money laundering, financial monitoring, predictive analytics, and also provides current methods of introducing artificial intelligence into financial systems, its use, optimization and role in combating legalization of income at the local level. Particular attention is paid to the problems of legal regulation in the field of virtual assets, examples of the closure of crypto mixers and the experience of introducing AI tools into the Russian AML/CFT system. The need for a balance between technological progress, privacy protection and international cooperation to ensure financial security is shown.